Geldwäsche (AML) Richtlinien
Im Kontext dieser Richtlinien bezieht sich Geldwäsche auf:a. die Umwandlung oder Übertragung von Eigentum, in Kenntnis der Tatsache, dass dieses Eigentum aus einer kriminellen Handlung oder aus einer Beteiligung an einer solchen Handlung stammt, um die rechtswidrige Herkunft des Eigentums zu verdecken oder zu verschleiern oder um Personen zu helfen, die an der Begehung einer solchen Handlung zur Umgehung der rechtlichen Konsequenzen des Handelns dieser Person beteiligt sind;
b. das Verdecken oder die Verschleierung der wahren Natur, Quelle, des Ortes, der Verfügung, der Bewegung, der Rechte in Bezug auf das Eigentum oder des Besitzes des Eigentums, in dem Wissen, dass dieses Eigentum aus einer kriminellen Handlung oder aus der Beteiligung an einer solchen Handlung stammt;
c. Erwerb, Besitz oder Nutzung von Eigentum in dem Wissen, dass dieses Eigentum zum Zeitpunkt des Eingangs aus einer kriminellen Handlung oder aus einer Beteiligung an einer solchen Handlung hervorgegangen ist;
d. Beteiligung an einer der unter den Buchstaben a, b und c genannten Maßnahmen, Vereinigung zur Begehung, Versuche zur Begehung und Unterstützung, Begünstigung, Erleichterung und Beratung der Kommission.
Geldwäsche gilt auch dann als solche, wenn die Tätigkeiten, durch die das zu waschende Gut entstanden ist, im Hoheitsgebiet eines anderen Mitgliedstaats oder in einem Drittland durchgeführt wurden.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung oder Einziehung von Mitteln auf irgendeine Weise, direkt oder indirekt, mit der Absicht, dass sie verwendet werden, oder in dem Wissen, dass sie ganz oder teilweise verwendet werden sollen, um terroristische Handlungen zu begehen.
Die Geldwäsche-Richtlinien von GWbet.com sollen Geldwäsche vorbeugen, indem sowohl europäische als auch internationale Standards wie die Empfehlungen und Papiere der Financial Action Task Force (FATF) eingehalten werden.
Die Geldwäscherichtlinie enthält die folgenden Mindeststandards, die eingehalten werden müssen:
- Etablierung und Aufrechterhaltung eines risikobasierten Ansatzes (RBA) für die Bewertung und das Management der Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, denen das Unternehmen ausgesetzt ist;
- Etablierung und Aufrechterhaltung von risikobasierten Customer Due Diligence (CDD) -, Identifizierungs-, Überprüfungs- und Know Your Customer (KYC) -Verfahren, einschließlich erweiterter Due Diligence für Kunden mit höherem Risiko, wie z. B. politisch exponierte Personen (PEPs) und sportexponierte Personen (SEPs);
- Einrichtung und Aufrechterhaltung risikobasierter Systeme und Verfahren zur Überwachung der laufenden Kundenaktivitäten;
- Festlegung von Verfahren zur internen Meldung verdächtiger Aktivitäten und gegebenenfalls zur Meldung an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden;
- Aufbewahrung geeigneter Aufzeichnungen für die vorgeschriebenen Mindestzeiträume;
- Schulung und Sensibilisierung aller relevanten Mitarbeiter.
Richtlinie zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden (KYC)
Die formelle Identifizierung der Kunden bei Aufnahme einer Geschäftsbeziehung ist sowohl für die Vorschriften zur Geldwäsche als auch für die KYC-Richtlinien ein wesentliches Element.Das KYC-Prinzip beginnt mit der Identifizierung des Kunden anhand der erforderlichen Ausweispapiere. Diese Identifikation, ergänzt durch andere gesammelte Informationen, ermöglicht die Anwendung der Kundenakzeptanzrichtlinie. Neben diesen objektiven Kriterien gibt es subjektive Elemente, die bei einem Kunden Verdacht erregen können und denen besondere Aufmerksamkeit geschenkt werden sollte. Da es sich bei KYC nicht um statische Daten handelt, sondern um dynamische Daten in der Beziehung zum Kunden, müssen Kunden kontinuierlich überwacht werden.
Die Kundenidentifikation stützt sich auf folgende Grundprinzipien:
- Die vollständig gemäß den Verfahren des Unternehmens identifiziert sind und
- im Falle von Unternehmen eine nachhaltige Einnahmequelle nachweisen und
- wenn solche finanziellen Beziehungen aktiv werden, diese diversifiziert und langfristig sein werden.
- Jeder Kunde (= jede einzelne Person und / oder jede an einer juristischen Person beteiligte Person) muss anhand von Originalbelegen identifiziert werden. GWbet.com kann zusätzliche Dokumente vom Kunden anfordern, wenn begründete Zweifel an der Identität des Kunden bestehen.
- Diese Dokumente werden in einem zentralen System erfasst.
- Jede identifizierte Person muss mit IT-Mitteln registriert werden.
- Eine Person wird nicht als Kunde akzeptiert, wenn sich der Identifikationsprozess als unvollständig herausstellt. Der Sonderfall der Due Diligence betrifft die Aufnahme von politisch exponierten Personen (PEPs) und sportexponierten Personen (SEPs).
Die Entscheidung von GWbet.com, einen Kunden aufgrund begründeter Zweifel an seiner Identität abzulehnen, ist endgültig.